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开放式申购赎回有哪些原则

时间:2024-07-29 19:25:11

开放式基金的申购和赎回原则主要有以下几点:

1. 未知价原则

投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后计算的基金份额净值为准。这个原则保证了每个投资者以相同的价格交易,避免了信息不对称带来的不公平性。

2. 金额申购、份额赎回原则

申购时,投资者可以根据自己的需要自由选择申购金额。而赎回时,投资者则是通过申请赎回一定数量的基金份额来完成赎回操作。这样的原则使得投资者能够更加便捷地进行交易。

3. T+1交易原则

开放式基金实行T+1交易制度,即当天买入的基金份额在第二个交易日确认。这个原则保证了基金公司有足够时间来处理申购和赎回的操作,减少了操纵市场的可能性。

4. 单价确认原则

每笔开放式基金交易都是按照申请当日收市时的基金份额净值进行成交。也就是说,无论是申购还是赎回,都使用同一个成交价格,保证了公平和公正。

5. 申购费用原则

申购费用是投资者在申购基金时需要支付的费用,一般以申购金额的一定比例来计算。根据单笔申购金额对应的费率乘以单笔确认申购金额可以计算出申购费用。这个原则保证了申购费用的合理性和透明度。

开放式基金的申购和赎回原则主要包括未知价原则、金额申购、份额赎回原则、T+1交易原则、单价确认原则和申购费用原则。这些原则保证了开放式基金市场的公平性、透明度和高效性,为投资者提供了便捷的交易方式。投资者可以根据自己的需要选择申购金额,并且每笔交易都使用同一个成交价格,确保交易公正。此外,开放式基金实行T+1交易制度,给基金管理公司留出足够的时间来处理申购和赎回的操作,同时也减少了操纵市场的可能性。申购费用的合理计算保证了投资者在申购时的透明度和公正性。这些原则为开放式基金的申购和赎回提供了规范和保障。