基金净值和市值是基金的重要指标，但它们的含义和计算方法有所不同。下面将详细介绍净值和市值的区别。
1. 概念不同：
基金净值是指基金中所有资产减去负债后所剩余的价值，即每一份基金产品的实际价值。而基金市值是指基金在股市上的价值，即基金的流通价值，在股票市场上随时变动。
2. 计算方法不同：
基金净值的计算是每个交易日根据市场收盘价计算出基金的总资产减去负债，再除以基金的总份额得出。而基金市值的计算是通过将基金的市场价值乘以基金的总份额得出。
3. 变动性不同：
基金净值是每个交易日根据市场收盘价计算的，因此每个交易日的基金净值都会有所变动。而基金市值是基金在股票市场上的流通价值，随着市场需求和供给的变化，基金市值也会不断变化。
4. 受影响因素不同：
基金净值的变动主要受到基金持有的资产价格变动以及基金的交易行为等因素影响。而基金市值的变动则主要受到市场供求关系的影响，包括投资者的买入和卖出行为、市场整体情绪等因素。
5. 作用和意义不同：
基金净值反映了基金的实际价值，是投资者投资基金时的参考依据。基金净值的增长代表着基金的盈利能力和投资收益率的增加。而基金市值则反映了基金的规模和流通性，是投资者关注基金流动性的重要指标。
6. 与股票的关系不同：
股票市值是衡量上市公司资产规模的指标，与股票的市值相比，基金的市值是指基金在股票市场上的流通价值。而基金的净值是基金中所有资产减去负债后所剩余的价值，与股票的净值即股票的账面价值和每股净资产不同。
基金的净值和市值虽然都是基金的重要指标，但它们的概念、计算方法、变动性、受影响因素、作用和意义以及与股票的关系都有所不同。投资者在选择和投资基金时，需要综合考虑这两个指标，并根据自己的投资目标和风险承受能力进行选择。
