基金份额和净值什么意思？
1、基金份额类似于股份，般是指基金投资对基金享有的份额，它是基金的基本构成单位和计算单位，体现着基金投资（基金份额持有）的权利和义务。2、基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值，除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。
基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于个参照值。二、举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元1、“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富；净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。
相关知识:份额乘以单位净值就是收益吗？
不是。份额乘以单位净值是总资产，总资产减去投入的本金总额才是收益。
基金的净值是每天都会变化的，反映的是基金在每天收盘后的净值状况。
相关知识:单位份额净值什么意思？
银行理财产品中的净值是指每份单位份额产品的净资产价值，计算式为：单位净值=总净资产/产品份额。理财产品的初始净值般为1，但产品净值是会变动的，有涨也有跌，般是以每日、每周或每月等固定周期布。基金单位净值是指每份基金单位的净资产价值。
它是通过基金的总资本额减掉总负债后剩下的余额再除以发行的基金的单位份额，因此得出的个净值。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。
为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值布。
相关知识:基金单位净值与基金份额净值的区别是什么？
1、基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下交易日告)的单位基金资产净值。
相关知识:单位净值1.1246是多少份额？
是1个份额即个基金单位。因为，基金是按份额计算的，个份额就个基金单位。大基金单位净值发行时是1元，随着投资的盈亏，净值就会上下浮动，有时大于1元，也有时会低于1元。
所以，单位净值1.1246是指的1个份额。
