基金的申购净值按照申购确认日期开始计算，对于周一到周五的交易，15点之前买入的基金按照当天的净值计算份额，15点之后买入的基金则按下一个交易日的净值计算份额。这意味着，如果在15点之前购买基金，申购确认将按照当天收市后的净值来计算，而15点之后购买的基金则按下一个交易日收市的净值进行确认。
1. 基金申购净值的计算方式
基金申购净值可以根据以下公式来计算：基金份额净值 = 基金份额总价 × 基金单位净值。例如，某基金份额净值为1元，那么买入基金的净值就等于1 × 1元/份额。
2. 申购和赎回的区别
无论是申购还是赎回，如果在15:00前进行操作，都是按照当天的净值计算。而如果在15:00之后进行操作，就会按照下一个交易日的净值计算。这意味着，如果在15点之后提交申购或赎回的请求，其买入或赎回价格将会是下一个交易日晚上净值更新之后的价格。
3. 买入基金的价格计算规则
买入基金的价格计算规则与基金交易时间有关。对于周一至周五的交易时间，上午9:30到11:30和下午13:00到15:00为有效交易时间。在这个时间范围内提交的买入申请，都会按照当天的净值进行计算。然而，超过下午3点提交的申请，将被视为下一个交易日的申购请求。
4. 基金交易的T+1制度
基金实行T+1交易制度，也就是说当天的交易按照当天收盘时的净值计算，而确认份额则是在第二个交易日进行。根据规定，基金交易时间为周一至周五的上午9:30到11:30和下午13:00到15:00，法定节假日则不交易。
5. 总收益倍数(TVPI)的计算
总收益倍数(TVPI)是指投资者已从基金获得的分配金额加上资产净值(NAV)与投资者已向基金缴款金额总和的比率，用来体现投资者的账面回报水平。对于开放式共同基金，新股份可以按照每个交易日结束时的资产净值来赎回或发行。该净值是通过基金对所有现有资产减去负债的估值，再除以已发行股份总数得出的。
根据以上介绍的相关内容，我们可以得出以下结论：基金申购净值按照申购确认日期开始计算，对于周一到周五的交易，15点之前买入的基金按照当天的净值计算份额，15点之后买入的基金按下一个交易日的净值计算份额。投资者在考虑买入基金时，要注意交易时间，以避免价格计算上的差异。同时，了解总收益倍数(TVPI)的计算方式，可以更好地评估基金的投资回报水平。对基金买入净值的理解对于投资者在进行基金交易时具有重要的指导意义。
