基金净值与交易价格密切相关，基金资产净值是基金管理人按照一定规则计算的，反映了基金的净资产价值。投资者在进行交易时，可以根据基金净值确定交易价格。交易价格、基金净值和基金份额参考净值是三个与ETF交易相关的价格。不同类型的基金交易价格计算方式也有所不同，其中ETF可以实时跟踪指数，具有较高的流动性。
1. 基金交易日和非交易日：
基金买入时的价格根据确认净值来计算，根据时间节点的不同，买入价格也会有所不同。
基金交易时间分为交易日和非交易日，交易日是指工作日中证券市场开放交易的时间。
非交易日是指法定假日、休市日等不开放交易的日子。
2. 基金交易价格：
ETF的交易涉及到场内和场外两个市场，因此交易价格、基金净值和基金份额参考净值是三个相关但有所不同的价格。
交易价格是指在二级市场上的实时价格，也是投资者进行实际交易的价格。
ETF可以实时跟踪指数，具有较高的灵活性和流动性，所以在市场波动剧烈时能够立即实施交易。
3. 基金交易时间：
一般情况下，基金公司账户在下午15:00之前到账的购买操作，将按照当天的净值进行计算。
如果投资者在15:00后资金才到账，将按照第二天的净值计算。
对于周五或者节假日前最后一个交易日15:00后的购买操作，也会按照下一个交易日的净值计算。
4. ETF与开放式基金的差异：
其他开放式基金的交易价格根据当日15:00后的基金份额净值计算，交易具有滞后性。
ETF能够实时跟踪指数，具有更高的流动性和灵活性，在市场波动剧烈时能够立即实施交易。
5. 基金份额净值：
基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，份额净值也会相应增长。
6. 基金拆分机制：
基金净值变化时，会涉及基金拆分机制。
基金拆分指的是将基金份额单位净值降低，总份额相应增加，以保持基金的流通性和可投资性。
基金拆分可以提高基金资产的体量，降低单位净值，便于更多投资者参与基金交易。
基金净值与交易价格是基金投资过程中的重要概念。投资者在进行交易时，可以根据基金净值确定交易价格，而不同类型的基金交易价格计算方式也有所不同。ETF作为一种特殊类型的基金，具有实时跟踪指数、高流动性和灵活性的特点，因此在市场波动剧烈时能够立即实施交易。同时，基金份额净值作为衡量基金经营业绩的指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。基金拆分机制能够保证基金的流通性和可投资性，提高基金资产的体量，同时降低单位净值，方便更多投资者参与基金交易。了解基金净值与交易价格对于投资者选择合适的基金产品、制定投资策略和评估基金业绩具有重要意义。
