基金成本是什么意思？
基金成本净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。计算式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。
其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
相关知识:基金中的净值通俗的讲是什么意思？
投资购买基金，接触的术语就是“基金净值”，基金净值上涨，咱们就，反之，如果净值大跌，们就会亏钱。某种程度上看，基金净值与股价类似，都用来标识单价的，但是相对而言，基金净值复杂些，常见的有“单位净值”“累计净值”和“估算净值”。01只基金有好几种“净值”第，单位净值，单位净值是基金单位份额的价格，单位净值=基金持有的所有资产的价值总和/基金总份额。基金持有的所有资产包括，基金持有的股、债券、现金以及相关的有价证券，在计算单位净值时，还需要扣除相关费用。
举个例子，A基金有10000份，它的资产包括价值9000元的股，价值500元的债券，以及500元的现金，那么在不考虑相关费用的情况下，A基金的单位净值就等于1元。第二，累计净值，市场上大量基金为了吸引投资，会进行分红，在盈利状况好的时候，把基金资产以现金的方式返还给投资。
相关知识:ETF基金到底是什么东西？
在下面这篇文章中，要讲的问题是ETF的律结构和买卖机。提醒：这篇文章的专业性比较强，适合从业员，金融类硕士/博士阅读。1）ETF的结构ETF的结构类似于募基金。ETF的股份单位（Unit）在证券交易所上自由流通，因此可以让每个投资者购买或者持有部分的ETF股权。
在美国，ETF面临的监管和募基金相同，ETF不属于金融衍生品。绝大部分ETF的目的是追踪个指数。这个指数可以是股指数，债券指数，房地产信托指数，或者其他指数。追踪指数的方有以下几种：A）复（Fullreplication）。
以VOO为例。VanguardSP500IndexETF按照标准普尔500指数，购买并且持有500只成员股。所以购买VOO得到的回报，就是标准普尔500指数的回报扣去该指数基金的费率。复的好处是ETF回报和指数回报最为接近。
相关知识:什么是基金？
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有定数量的资金。主要包括信托投资基金、积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。
们提到的基金主要是指证券投资基金。们说的基金就是证券投资基金。
证券投资基金就是大把钱集合起来交给基金经理去投资，了大平分，亏钱了大平摊，不管基金与否，基金经理都会收取管理费或者业绩报酬。那么们来看下证券投资基金的分类和特点：、根据募集方式，可以分为募基金和私募基金顾名思义，个对，个对私。募基金募集资金是通过开发售的方式进行的，是面对们所有老百姓的。
门槛较低，10元就能参与。们通常在支付宝或者天天基金购买的都是募基金。而私募基金是通过非开发售的方式募集资金，募集的对象是少数具有高资产的投资者。
门槛较高，般初始资金需要100万起投，并且对年收入有定的限。
相关知识:什么是理财？
要想深入的理解个问题，首先的有个晰，准确的概念。而“理财”词，通常给大众的是个非常模糊的概念，就像哈姆勒特样，千个眼中，就有千个哈姆雷特样，不同的，对于理财的理解也是不样的，主要原因是，到目前为止，“理财”词还没有个统，准确的概念，不同的机构及个对于理财都有不同的定义及理解。
接下来们分别从各自的角度看下理财定义。各大机构对“理财”词定义1、从词源学角度看理财概念从词源学角度来看，“理”就是管理、打理，“财”就是财富、财产。
把二者结合起来，就是管理财富。既然是管理财富，那理财当然就是个过程。2、美国理财师鉴定委员会定义作为世界上最为权威的财富管理结构之，美国理财师鉴定委员会从不同的财富管理主体将理财分为司理财和个理财，而它对个理财的定义是：“个理财是指如何订合理利用财务资源、实现个生目标的程序。
