基金交易日一定是工作日，但工作日不一定是交易日。在法定节假日调休补班的情况下，补班属于工作日，但并不是交易日。基金只有在交易日才会产生收益，而货币型基金和债券型基金每天都会产生收益。
1. 基金的开放日
基金的开放日指的是可以为投资者办理申购、转换和赎回等业务的工作日。即使在周末和节假日，投资者也可以提交基金的买卖申请，但要等到下一个交易日才能生效。
2. 基金持有时间的计算方式
基金的持有时间从确认日开始计算，持有时间计算的是自然日，包括周六和周日。基金交易需要一个工作日进行确认，因此周末和节假日也被纳入持有时间的计算范围内。
3. 工作日不一定是基金交易日
工作日并不一定是基金交易日。通常情况下，工作日是指星期一至星期五，而周六和周日不是基金交易日。基金公司的工作日是从周一到周五，投资者在买入基金后的第二个工作日才能确认交易。
4. 货币基金和股票基金的收益计算方式
对于货币基金来说，只要开始有了收益，无论是周末还是假期，都是有收益的。而股票基金由于双休日股市不开盘交易，基金的收益计算以交易日为准。
5. 基金持有天数的计算方式
基金的持有天数按照自然日计算，不是按照交易日计算。即使在周末和节假日不开市，系统依然会收取管理费和托管费。基金持有的天数越长，收益和费用的计算就越多。
6. 基金交易遵循的节假日
基金交易遵循的是证监会规定的节假日安排，而不是国务院的节假日安排。因此，在某些情况下，基金交易日与常规的法定节假日并不完全对应，需要根据证监会的规定来确定。
文章从基金交易日和工作日的关系开始，逐步解释了基金交易日和工作日的概念，以及基金持有时间的计算方式。同时，强调了工作日并不一定是基金交易日，因为交易日受到证监会的节假日规定的影响。此外，文章还介绍了货币基金和股票基金的收益计算方式，以及基金持有天数的计算规则。最后，文章总结了基金交易遵循的节假日安排。
