银行一人多卡账户清理工作报告

银行一人多卡账户清理工作报告

银行为了有效防范电信网络新型违法犯罪，保护客户的财产安全和合法权益，开展了一人多卡账户清理工作。此次清理工作主要集中在排查和整治客户存在多个I类个人银行结算账户，以及清理长期不动户和睡眠卡等情况，以提高账户风险防控和减少银行卡在电信诈骗和跨境赌博等非法活动中的滥用。

1. 银行一人多卡清理措施

目前，银行通过ATM转账提供实时到账服务，但这也给不法分子提供了快速转移资金的机会。为了防止这种情况的发生，央行从2022年12月1日起，规定客户在银行转账需要提供身份证明，并对大额转账进行实名制认证，以提高交易的透明度和安全性。

2. 中国银联的账户风险治理工作

中国银联积极推进账户风险治理工作，主要是对“睡眠卡”和“一人多卡”进行排查和管控，以减少银行卡用于电信诈骗和跨境赌博等违法活动的风险。这一措施旨在加强银行卡账户风险防控，保护客户的资金安全。

第1篇:倡议书“一户多宅”清理整治工作

银行通过发布倡议书来推动清理整治一户多宅的工作，这是提升乡村风貌、优化人居环境的重要举措，也是推进乡村振兴的重要抓手。该工作主要针对农村存在一个户口但拥有多个个人银行账户的现象进行清理，以提高农村金融管理的规范性和有效性。

近日，襄汾农商银行新建路支行开展了“一人多户（卡）”清理排查工作。通过短信和电话的方式通知客户，并采取双保险措施确保全覆盖，仅5天时间就销户增加了214户。这一举措使得账户管理更加规范，减少了账户滥用的风险。

为了有效防范电信网络新型违法犯罪，建行长治潞安支行也积极开展一人多户行动。该行以本次排查为契机，加强账户管理，提高客户的资金安全。

3. 银行对长期不动户的清理工作

为了打击银行账户的滥用，很多银行开展了针对长期不动户的排查清理工作。这些长期不动户在转成“动户”之前仍正常计息和结息，而此类账户常常被不法分子利用进行非法资金运作。

银行通过发放公告和进行短信通知的方式，要求客户进行账户合并、销户或是进行账户激活等操作，以减少长期不动户的存在。这一举措有效降低了账户滥用的风险，增加了账户管理的透明度。

银行在清理长期不动户和一人多卡账户方面采取了一系列措施来加强账户风险防控，保护客户的资金安全和合法权益。这些措施的实施有效减少了银行卡在电信网络犯罪和非法资金流通中的滥用现象。

银行一人多卡账户清理工作是为了提高账户风险防控和减少银行卡的滥用。银行通过采取实名制认证、规定转账时需要提供身份证明等措施来防止不法分子转移资金。同时，中国银联也积极推进账户风险治理工作，对“睡眠卡”和“一人多卡”进行排查管理。银行通过发布倡议书，清理一户多宅，提高金融管理的规范性和有效性。此外，银行还对长期不动户进行排查清理，减少账户滥用的风险。这些措施的实施有效保护了客户的资金安全和合法权益。